Как отразить в 1С услуги банка

Любое банковское обслуживание предоставляется на платных началах, будь-то ведение счета или выдача банковских выписок за период. За каждую услугу предусмотрена отдельная величина оплаты. Кроме того, для отдельных операций предусмотрено наличие комиссий, например, за пересчет наличности банк возьмет себе определенный процент от суммы.

При этом взаимодействие с клиентом не предполагает выставление счетов по каждому проведенному действию, а предполагает прямое списание с клиентского счета в соответствии с условиями заключенного между сторонами договора. Об общей величине списания за период станет известно только после того, как от банка будет получена выписка. Возникает вопрос, как данные действия правильно отразить в программе 1С: Бухгалтерия.

Пошаговая инструкция

Банковская выписка получается организацией в бумажном или электронном формате. Для первого случая всю работу придется выполнять вручную, а при втором данные можно выгрузить из банк клиента. С учетом того, что бумажные документы постепенно выходят из «моды», стоит разобрать случай, когда выписка предоставлена в электронном виде и уже загружена в систему.

Например, при загрузке документа, указывающего на взимание определенной комиссии, создаются документ «Списание с расчетного счета». Путь к нему лежит через раздел «Банк и касса» — «Банковские выписки».

Изначально выбирается вариант документа «Оплата поставщику», так как выбираемый из справочника «Контрагенты» банк воспринимается системой в качестве обычного клиента.

Для того, чтобы созданные системой проводки правильно отражали всю необходимую информацию, требуется провести корректировку вида операции. Выбор требуется сделать в пользу варианта «Прочие операции». После этого окажется доступна графа «Счет дебета».

Необходимо внести необходимый счет, а для проведения аналитики указать еще и субконто. После этого документ проводится, формируются проводки. Их необходимо проверить.

В рассматриваемом случае не имеется реализуемых активов, то есть в счете 91.02 для второго субконто оказывается нулевое значение. В целом же система сформировала правильную проводку, отражающую суть процесса.